推進新一代票據業務系統建設 實現新時代票據市場的改革創新與再出發

為切實改變當前票據市場電子商業匯票系統（以下簡稱ECDS）與中國票據交易系統（以下簡稱交易系統）并存的現狀，為票據全生命周期業務提供更強大、高效、穩定的業務處理平臺，上海票據交易所（以下簡稱票交所）正在著力推進新一代票據業務系統（以下簡稱新系統）建設，希望以此為契機優化票據市場環境，為實體經濟特別是小微企業提供更好的票據業務產品和服務。

一、新形勢下票據市場需要更高效穩定的業務處理平臺，為票據服務實體經濟、防控業務風險的雙軌驅動提供支撐

（一）票據業務的處理平臺，需要徹底打通票據全生命周期業務環節并融合中后臺業務功能。目前，票據市場成員在辦理電票全生命周期業務時，按貼現前、后區分，需分別在ECDS和交易系統兩個系統辦理。兩個系統受限于歷史原因，業務規則、功能架構以及與市場成員互聯的接口規范、運行維護機制不盡相同，不僅增加了市場成員業務處理的復雜度，也增加了系統建設與運維投入成本。

（二）電子票據的流轉方式，需要靈活滿足供應鏈貿易場景的企業支付訴求。供應鏈貿易場景下，企業持有的票據金額與實際支付金額不匹配的痛點問題比較突出，企業不得不采用質押換票或貼現融資等方式解決經營性支付的需求，現有的票據支付方式既難以滿足企業在供應鏈貿易中靈活支付的需要，無形中也增加了企業財務成本。

（三）市場風險的防控機制，需要妥善應對市場風險的新現象和新特點。票交所成立以來，傳統的票據市場風險逐漸出清，但隨著票據市場發展，票據業務風險也呈現出新現象和新特點。近年來，個別市場主體超額承兌導致票據到期無法兌付、部分市場主體被不法分子冒用虛假賬戶辦理電票業務，引起了社會公眾對票據安全的疑慮。針對新的風險特點和形勢，市場對前移風險防線、穿透監測票據行為風險提出了更高要求。

二、新系統在支持服務實體經濟、加強市場風險防控以及提高市場運行效率方面推出了系列創新功能

（一）系統融合、規則一體，票據市場首次在業務系統和規則層面實現有機統一。新系統打通了原先分散在ECDS和交易系統處理的電票全生命周期業務流程，整合了兩個系統的登記托管、清算結算、參與者管理等中后臺支撐服務功能，首次實現一個業務系統、一套接口功能兼容紙電票據的全生命周期業務，從根本上解決了當前兩個系統并存導致的重復投入、系統割裂等問題，節約市場成員系統成本的同時提高業務辦理效率。

（二）想付多少、就付多少，票據業務首次在全市場實現“找零支付”功能。為解決企業間結算金額不匹配等支付痛點問題，新系統通過科技賦能，對傳統電票的簽發和流轉形式優化升級，支持出票人簽發由標準金額（0.01元）票據組成的票據包，票據持有人可依據實際業務場景需要，在各業務環節將持有票據包按實際交易金額靈活支付。票據的“找零支付”功能，幫助企業更高效地盤活積壓的票據資產，為票據更好地服務實體經濟、實現更高質量發展提供強大支撐。

（三）前移關口、綜合防控，票據市場首次形成前后一體、多管齊下的風控體系。新系統引入了企業信息報備、票據賬戶主動管理等功能，前置并強化了對企業身份的準入校驗和管控；深化承兌信息披露、優化信用信息查詢應用，進一步加強市場的信用約束；提高票據到期業務的自動化處理水平，降低票據到期兌付的操作風險和道德風險；建立了票據業務監測平臺，對承兌人超額承兌等風險行為進行大數據分析監測，并完善了風險票據的應急處置機制，有效提升了面對復雜風險的綜合管控能力。

三、新系統建設將成為服務實體經濟、服務市場成員、促進市場高質量發展的新亮點

（一）確保全市場成員按期完成投產上線。前期，票交所已就聯調測試、投產上線等新系統建設的重要階段制定并公布了實施計劃。為推動市場成員順暢開展內部系統建設，票交所根據市場成員意愿形成了全市場分批上線的安排，并建立溝通機制，跟蹤了解市場成員的工程實施情況、交流解決工作問題。同時，票交所多次開展專場培訓和宣講，與全市場超過500家接入點具體溝通交流新系統業務及技術方案。

（二）配套形成規范統一的全套票據業務規則體系。以新系統建設為契機，票交所對成立以來確立的前中后臺全套業務規則進行回顧梳理，全面推動各項業務規則的修訂，既對現行業務規則進行查漏補缺、補充完善，也根據新系統和新業務的特點推陳出新，充分體現票據市場的最新創新成果和對票據市場未來發展的思考，為票據業務創新發展創造更有利的制度環境。

（三）確保電票業務由ECDS向新系統的平穩過渡。按工程實施計劃，新系統擬于2022年5月1日投產上線，并于2023年10月將新增簽發的電票業務由ECDS切換至新系統，全市場全面應用新的票據業務處理平臺，企業將可以使用新系統簽發的電票按需進行靈活支付和融資。這是一個百萬億級龐大體量市場的改革創新，票交所將全力確保業務切換的平穩銜接與安全過渡，促進新時代票據市場的再出發。

新系統建設工作重要時間節點

（一）2021年5月18日，發布公告（票交所發〔2021〕55號），印發《新一代票據業務系統業務方案》和《新一代票據業務系統直連接口規范V1.0》，為市場成員提供系統建設標準。

（二）2021年7月6日，發布公告（票交所發〔2021〕67號），印發《新一代票據業務系統工程計劃》和《新一代票據業務系統市場推廣期業務安排》，調研全市場接入批次意向，統籌做好投產上線的相關組織安排。

（三）2021年8月31日，發布公告（票交所發〔2021〕90號），印發《新一代票據業務系統直連接口規范V1.1》，更新完善《接口規范V1.0》的相關功能。